中行原油宝事件最新进展我来说说。
1、本次移仓，中行应该确实是以负数价格跟CME交易所进行的2005合约的交割，所以中行应该还真的“替我们垫付了”一部分交易款项。这就是为什么数学计算上“我们还倒欠中行的钱”。
2、唯一一个好消息是，如果本金和保证金都没了，所谓“欠中行钱”了，中行并没有再“垫钱”为我们在2006合约上建仓。（例外情况见下面③）
3、按照我们“到期移仓”的委托设置，以及中行原油宝产品移仓的操作规则，“程序上”确实没有问题。
4、本次多头客户的移仓亏损有几种情况：
①全仓多头，没有保证金，那么 损失=全仓金额（已清零）+多头手数x266元（所谓“欠款”）
②不全仓多头，有比较少的保证金，那么 损失=全仓金额（已清零）+全部保证金（已清零）+多头手数x266元-已扣保证金（所谓“欠款”）
③不全仓多头，有很多的保证金，那么 损失=全仓金额（已清零）+多头手数x266元（已扣保证金），并且这种情况要【特别注意】，剩余的保证金是不是被拿去在2006合约上建仓了，这种情况要赶紧想办法联系中行，赶紧看怎么处理2006合约的持仓，不然又被来一次。
4、现在中行发了短信给有所谓的“欠款”的客户，说是要“及时补充保证金”，不然，据各种消息说，可能影响个人征信。有些专家的建议是，先不要着急支付这部分钱，因为这次算一个事件了，中行总行目前（4.22上午）还没有发文怎么处理。
5、【现在建议】大家赶紧就近找到中行支行的网点，联系上自己的“理财经理”和其所在的“支行领导”，确认自己“数学计算上”损失了多少，把自己属于①②③那种情况搞清楚，心理有的底儿。（中行的工作人员目前（4.22上午）态度还是很友好的，会好好跟你解释情况的。）
6、目前大家认为，由于中行原油宝产品的 【移仓策略设计】、【风险控制系统】、【风险提醒告知】 做的不到位（还有什么请补充），是导致大家本次投资 巨额损失的 一个比较大的原因，由于初步评估 投资者损失巨大（尚不明确）、涉及人员较多（尚不明确），我们肯定要求中行给我们一个“合理的”解决方式，而不是采用的“赶快交欠款，不然上征信”这种粗暴的方式。
被国际资本包了饺子还不自知。WTI纽约原油05合约很早就存在问题的征兆，尤其是在上周末CME修改规则后，大家都在调侃，这一定是有哪个笨蛋海外投资者还没有走，CME看到了要去包饺子，但谁也没有想到是中行。这一单，中行估计要亏300亿。
这事不能就这么算了，中行本身在风控、协议等方面都存在严重的操作问题，必须要向公众做出合理的解释。但我估计，最后中行自己赔多亏的部分，客户最好结果也只是归零而已。
现在看6月合约也悬了。如果到5月19日6月主力合约到期之时，原油市场仍没有太大起色，持有该合约的交易者又将再度面临“高成本移仓”和“实物交割”二选一的困境。到时必将又是一地鸡毛。
美国东部事件4月20日，是美国原油5月份合约到期时间，在到期当日，盘内突然出现异动，资产净值大幅度下跌，跌至负值。值得注意的是，这是历史上首次出现负值的情况。
而中行的这款“原油宝”产品正是因为以美国原油合约作为参考结算价，最终投资者如果结算或者移仓，就需要以﹣37.63美元进行结算，由此价格进行结算的话，按照当日油价为140元/桶，结算时跌倒了-37美元/桶的价格，那么你的140万不仅亏损殆尽，还需要补上280万，相当于总共亏损420万。
毫无疑问，这次投资将对原油做多者造成重击。
在风波发生后，作为主要“做市商”中行很是果断。
首先，通过短信要求投资者及时平仓，由于结算价格是负数，所以做多的投资者本金不仅分文不剩，还需要补足交割款。对于中行追债事件，不少投资者仍然没弄明白，不仅本金没有了，还要偿还上万元的欠款。
而据悉，中行在短信提示后，为了避免自己的损失扩大，进一步表示可以通过法律手段维权，简单而言，就是只要做多投资者未还清“欠款”，那么投资者名下的银行卡账户，只要有钱中行都可以随时划走，直到还清。
中行的“要债”举动，无疑是是想要保障自己的利益，而投资者遭受了巨大损失，保证也是想要维护自己的利益。于是，中行和投资者陷入了“僵局”，都想要回自己的钱。
对此，在中行的最新声明中能够发现，从4月6日起，中行就已经通过电话、公众号等多个渠道针对“原油宝”投资者展开风险提示;4月20日，当日结算过程中，有46%中行客户主动平仓，其余中行客户选择移仓或者到期轧差处理;
投资者则对中行的最后时刻平仓、成交时间晚于交割时间等重要时点发出询问。甚至追溯到最初的风险提示阶段。
的确，“原油宝”风险如此之大，到底是中行为了提高自己的收益，主动隐瞒了风险;还是投资者在全面了解这款产品后，才开始进行投资的。
“原油宝”并非银行的存款、理财产品，而是一款期货产品，资本市场中，期货产品投资风险应是最高的，如果中行并没有如实告知或者甄别投资者身份，就贸然引投资者进场，中行理应担责。
中行“原油宝”事件的发生，无疑给众多投资者敲响了警钟。
高收益背后则是高风险，如果投资者并没有详细了解某款金融产品，那么无疑是拿自己的存款冒险;而金融机构也应该思考，百年大行中行都不能“玩转”这类高风险产品，自己是否有实力推出高风险金融产品?
中行原油宝严格意义上讲属于一款理财产品，挂钩CME收盘指数，但是中行是庄家，原油宝投资者几乎和CME没有什么关系。中行作为庄家，对着空方报价，也对多方报价，差价就是中行的利润。比如多方买在31.5，空方卖在30，那么严格上讲中行为他们配对，赚取了1.5。但是多单和空单往往不平衡，比如多单是2000手，空单是1500手，那么多单还有500手变成了头寸，中行把这个头寸在WTI上做对冲，严格上讲，这个模式的任何一方都没有风险。但是有风险了，到底是发生了什么，需要中行做出解释。另外，那些买下负值的那一方是谁，是否存在关联交易，这个需要有关方面去调查清楚的。
中行原油宝是纸原油期货产品合约，由中国银行作券商，相当于国内期货公司，标的合约是美国的wTI原油期货，只能采用账上即电子交易，也有交割期，但是只能以货币结算，结算价以W丅工结算价为结算价。
在人类期货交易历史上，从没有负油价历史。2020年4月，原油宝标的的美国WTI5月合约在4月21日为交割日，在4月20日晚10点，中行原油宝按以前与客户约定的服务规则停止服务，也就是停市了，当晚杯具了，美油5月合约出现负值近_40美元，22日中行公布的结算价（实际是美国CME交易所公布的）为_37.61美元。这样，在中行作原油宝的投资人，多头不仅赔光了持仓合约的全部本金，还倒欠中行的钱。
亏了钱的多头，是因为自己不专业，风险意识不强，不对即将到期合约平仓或移仓，才酿成这一后果。
这就是原油宝事件。
最近很热的中行原油宝事件是怎么回事？其实很简单就是中国银行推出了一款理财产品-原油宝，一款与境外商品交易所（美国芝加哥期货商品交易所）挂钩的原油理财产品产品。觉得油价已经跌至底部可以去抄底石油待有油价上涨就可以赚钱，觉得是稳赚的一款理财产品。有很多投资者购买，可让人意想不到的是美国5月份期货的原油在最后交割日竟然跌至-37.63美元。中行又没有强平仓，导致所有购买了中行理财产品的投资者不仅把本金亏完了，还倒贴银行钱。多的几百万少的也有几十万。简单的讲这就是中行原油宝事件。
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